KYCAPI : Platforme SaaS de screening AML

https://www.kycapi.eu

🏢 KYCAPI, c’est quoi ?

KYCAPI est une platforme SaaS de screening AML, sanctions et personnes politiquement exposées (PPE), conçue spécifiquement pour les fintechs agiles qui ont besoin de conformité sans la lourdeur des acteurs traditionnels.

Notre promesse

Le KYC de niveau entreprise, accessible immédiatement, sans engagement annuel, sans frais cachés.

Notre approche	vs Acteurs traditionnels
🔧 Intégration en 5 minutes	vs Mois d’intégration
💶 99€/mois — forfait unique	vs Engagements annuels à 5 chiffres
🚀 Sandbox gratuit sur données réelles	vs Pas de test possible avant signature
🌍 Sources mondiales + africaines	vs Couverture souvent incomplète
📍 Souveraineté des données	vs Hébergement cloud externe

Chiffres clés

Métrique	Valeur
Base de données	1,3M+ entrées de sanction
Sources couvertes	10 sources (dont 3 africaines)
Temps de réponse	< 100 ms (même hors-ligne)
Temps d’intégration	< 5 minutes (une seule API REST)
Tarif	99€/mois — Fair Use 10 000 requêtes

Pourquoi les fintechs nous choisissent

Performance in-process : pas de latence réseau, pas de base de données externe — tout est embarqué dans un seul binaire Go
Données fraîches : mise à jour en continu des listes de sanctions mondiales
Propagation par graphe : détection des relations cachées entre entités (actionnariat, familial, identifiants partagés)
Sandbox miroir : testez gratuitement sur la vraie base de production avant de basculer en live

🎯 Votre Problème

Risque	Impact
Sanctions & AML	Amende jusqu’à 5% du CA annuel (BCEAO, régulateurs)
Fraude documentaire	Pertes directes + atteinte à la réputation
Blanchiment d’argent	Retrait d’agrément, poursuites pénales
Non-conformité régionale	Sanctions spécifiques UEMOA, CENTIF, Union Africaine

Le Mobile Money explose en Afrique — mais chaque transaction non filtrée est une exposition au risque. Les fintechs qui scale doivent industrialiser leur conformité.

💡 La Solution

KYCAPI V2 — Moteur de Screening Anti-Blanchiment & Sanctions

Une API REST de recherche et gestion des listes de sanctions internationales et africaines, avec moteur de propagation de risque par graphe d’interactions.

POST /api/v1/sanctions
{
  "q": "Mamadou Diallo",
  "type": "individual"
}

{
  "data": [{ "name": "...", "risk_score": 0.92, "source": "OFAC", "programs": ["..."] }],
  "total": 12,
  "confidence": "high"
}

🗺️ 10 Sources de Données — 100% Publiques & Gratuites

Source	Couverture	Type
OFAC 🇺🇸	SDN List — États-Unis	Sanctions & PEPs
Union Européenne 🇪🇺	EU Financial Sanctions	Sanctions
Nations Unies 🇺🇳	UN Consolidated List	Sanctions
Royaume-Uni (OFSI) 🇬🇧	UK Sanctions List	Sanctions
Suisse (SECO) 🇨🇭	Swiss Sanctions	Sanctions
BAD / AfDB 🏦	Liste de la Banque Africaine	Sanctions
CENTIF 🏦	Listes UEMOA (Bénin, Burkina, Côte d’Ivoire, Guinée-Bissau, Mali, Niger, Sénégal, Togo)	Sanctions régionales
Union Africaine 🌍	Liste UA	Sanctions
Wikidata 🔗	Enrichissement contextuel (PEPs, personnalités publiques)	Profilage

🎯 Pour les fintechs Mobile Money : les listes CENTIF, BAD et UA sont critiques — elles couvrent les sanctions spécifiques à la zone UEMOA et à l’Afrique, que les solutions internationales ignorent.

🔬 Technologie : Screening 2.0 par Graphe

Limit des solutions traditionnelles

⚠️ Screening plat : "Est-ce que ce nom est dans une liste ?"
   → 30% de faux positifs, 20% de faux négatifs
   → Pas de détection des relations indirectes

Approche KYCAPI : Propagation par Graphe

💡 La visualisation interactive du graphe des interactions entre entités (individus, entreprises, navires…) est disponible directement dans le dashboard pour chaque entité consultée.

Le score de risque se propage dans le réseau de relations, même pour des entités indirectement connectées à une liste de sanctions. La formule de propagation du risque sur le graphe est dans notre moteur d’ingestion.

Pourquoi c’est critique pour le Mobile Money ?

Un agent de change Mobile Money non listé
↓
Son entreprise est liée à une société sanctionnée
↓
⚠️ Risque de blanchiment via le réseau d'agents

Avec KYCAPI, ce risque est détecté automatiquement.

🏗️ Architecture

In-process, zéro latence réseau

Avantages clés

Caractéristique	Bénéfice
100% in-process	Pas de base de données réseau, pas de latence
Souveraineté des données	Hébergement local chez vous ou sur site
1,3M+ entrées	Recherche en < 100ms, même hors-ligne
Mise à jour incrémentale	Ingestion sans coupure de service
Passkeys WebAuthn	Pas de mots de passe, sécurité maximale
API RESTful	Intégration simple avec votre stack

📊 Performance & Volume

Métrique	Valeur
Base de données	≈ 2 millions d’entrées
Temps de réponse recherche	< 100 ms
Temps de réponse détail	< 10 ms
Taux de disponibilité	99.9%

Testé sur des volumes réels

# Recherche textuelle sur 1,3M d'entrées
curl -X POST https://kycapi.eu/api/v1/sanctions \
  -H "Authorization: Bearer sk_test_xxx" \
  -d '{"q": "Diallo", "page": 1, "per_page": 50}'

# Réponse en 45ms — 127 résultats trouvés

🛡️ Conformité Réglementaire

Régulateurs couverts

Régulateur	Pays / Zone
BCEAO	UEMOA (Bénin, Burkina, Côte d’Ivoire, Guinée-Bissau, Mali, Niger, Sénégal, Togo)
CENTIF	Cellules Nationales de Traitement des Informations Financières
CAPEC	BAD — African Development Bank
Union Africaine	55 États membres
OFAC	International (États-Unis)

Textes de référence

Directive n° 08/2022/CM/UEMOA relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux
Résolutions 1267 (1999) et 1988 (2011) du Conseil de Sécurité de l’ONU
Règlement UE 2020/1998 concernant les mesures restrictives

💰 Offre Commerciale

Sandbox Gratuite

	Sandbox	Live
Clé	`sk_test_xxx`	`sk_live_xxx`
Rate limit	2 req/burst	10 req/burst
Volume	Illimité (données masquées)	Jusqu’à 10 000 req/mois
Prix	Gratuit	À partir de 99€/mois

Pour les prospects Mobile Money

🚀 Offre lancement : Accès anticipé au plan Live à 99€/mois pour les 50 premiers clients fintech, avec :

50 000 requêtes/mois

Support prioritaire Whatsapp

Mise en place accompagnée (48h max)

SLA 99.9%

🚀 Prochaines Étapes

Créer un compte Sandbox → https://www.kycapi.eu/register
Tester l’API → Documentation interactive sur https://www.kycapi.eu/api/v1/docs
Nous rencontrer → Démo personnalisée de 30 minutes